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pos机套现是怎么回事,相较于其他套现安全吗?

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文章来源: 希望金融

作者: 希望金融

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2018-10-29 22:16:55

推荐词条: [信用卡套现]

大家对于POS机应该都不陌生吧,它是与信用卡、储蓄卡相结合的一种非现金支付设备,如果离开信用卡或者储蓄卡,那么它也就没有存在的意义。

POS的中文意思是“销售点”,全称为销售点情报管理系统,是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器,有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能,并进行非现金结算。其实利用POS机套现有几种方式:一是非法中介、商户使用POS机套现。

POS不是说一定要商家才可以拥有,只要到贩卖POS机的店铺购买,自己就可以拥有一部POS机,只要在机上刷上信用卡,并按照套现金额0.8%至2%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。

二是克隆POS机犯罪。一些不怀好意的人只需要拿到POS机上的刷卡小票,窃取上面的信息,就可以修改手上POS机的参数,换成与商家一样的信息,再对上次的交易进行操作。三是利用程序时间差诈骗。

精明的犯罪分子可以POS机与银行系统信息传递的时间间隙进行套现,当然这是需要专业性更强的犯罪分子才能做到,因为POS机与银行的交易不会立刻就到账,基本会存在一两分钟的差距,犯罪分子就是利用这个间隙在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。

一般这个是需要与卡主的配合才能完成。四是收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息。这是最容易被套现的的方式之一,因为大家普遍都是经常在商场、超市等这些地方刷卡消费,这也是最容易被那些有心之人利用的地方。

个人刷卡套现最长可以有56天的免息期限,非法套现的持卡人一般会进行如下操作:一是“以卡养卡”,一些持卡人手上有许多银行的信用卡,由于信用卡取现要收取较高的费用,并且都有还款期限,因此就通过套现的方式以“此卡”养“彼卡”,循环套现;二是把免息套出来的现金用作急用,一些信用卡的最高额度可以达到10万元,因此可以缓解现金流。

正常来说利用POS机来套取信用卡上的钱是违法的,是一种欺骗银行的行为,现在已经成为了银行卡犯罪金额额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。

 

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词条百科信用卡套现

信用卡套现是通过不合法的手段,将信用卡内信用额度通过不合法的手段将其以现金的方式提取出来,同时又逃避银行提现手续费,近年来信用卡套现现象逐渐严重,信用卡套现以明文规定为发行为,并且信用卡套现将会计入个人征信,影响持卡人的信用记录。用信用卡来为朋友的消费买单、利用淘宝拍拍等电商网站套现、刷卡购买机票来免费套现、利用信用卡购买基金等丢失信用卡持卡人经常套现的常用手段。那么,相关机构防止信用卡套现的政策有哪些?信用卡套现给社会带来了哪些影响?

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