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势头强劲的货币基金,被中国证券监督管理委员会紧急减速——9月1日正式发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》将自10月1日起施行。大家最为关心的货基收益率将受到巨大影响,下面希望金融小编就此简单介绍一下。
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》要求,同一管理人所管理的采用摊余成本法进行核算的货币基金,月末资产净值合计不超过风险准备金月末余额的200倍。
对此新规的出台,业内人士表示基金公司所能管理的货基规模将受限于公司风险准备金账户的余额。也就是说基金公司的风险准备金账户月末余额为1000万元,其发行的货基规模最多可达20亿元。而现阶段公募基金风险准备金的计提比例为管理费的10%,如果货基规模超过20亿元,计提的风险准备金将提升至20%以上。
根据有关报告指出,《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的出台和货币基金尴尬的现状不无关系。众所周知货币基金发展势头迅猛,另一方面却是银行活期存款快速减少的尴尬现状。
作为最大规模的货币基金机构同时也是户均规模最小的货币基金,余额宝贡献了绝大部分的市场占有率。此次新规的出台,有人担心会大大限制余额宝的投资额度。但是根据新规的要求:“如果货基前10大持有人占比超过一定比例,对这些基金的运作和久期等流动性资产都会有限制”。也就是说该要求对机构占比较大的货基收益会产生一定影响,但对那些以零售渠道为主的例如余额宝的货币基金来说,影响则没那么大。所以此次新规出台,对于利用支付宝进行小额现金管理的大多数余额宝用户不会造成影响。
一位公募基金固收投资总监指出,《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》最根本的目标是便于让钱回流银行,从而降低存款、存单的利率,降低企业成本。
针对《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的出台业内人士认为,未来货币基金的收益率可能会有所降低,但是对于普通投资者来说影响不会很大。原因在于货基的收益率无论什么时候都高于银行存款,定期存款完全无法与货币基金所获得收益抗衡。并且基于摊余成本法的收益计算方式,再加上不断加强的监管,货基风险已经一再降低。高额的货币基金收益加上越来越小的市场风险,随着时间的推移,货币基金仍然会是投资者认可的对象。
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