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将基金的当期收益同历史收益比较,只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶而的成功可能是运气,同时偶尔的失败也可能只是暂时的搁浅。拥有综合评判基金业绩的素养,是一个成熟投资者该办到的。基金收益怎么算,一个成熟的投资者投资基金应该考虑什么?
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由于基金的收益受多种因素的影响,不同的计算区间、不同的寂静种类等,都有可能会得出不同的计算结果,并且高收益的基金还可能承担着较高的投资风险,因此在比较各基金的情况时,不应当单纯的考察基金绝对的收益大小,还该考虑到当时的市场环境、基金类型等因素。
在你知道了基金净值增长和分红比率后,你就能够知道基金的投资收益率了。值得注意的是,简单的收益率数字并不能完全表达基金的业绩。你还需要考虑其他因素对其收益率的影响和收益率长期的变化趋势,才能客观有效的判断基金的真实业绩表现。将基金收益与该基金的业绩比较,基准做比较每个基金都有其自身约定的业绩比较基准,可以在基金契约和招募说明书中查得。
对主动管理的投股型基金,起收益可以与股票大盘走势做比较。如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好,那么,可以说这只基金的管理是有效的。基金这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。
将基金收益与其他同类型的基金收益进行比较。不同类别的基金应该区别对待,你不能把不同类别基金的业绩进行直接比较,如果说将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。
将基金收益和你自己原先预期的收益作比较,根据基金的投资原则和基金经理的操作理念,看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现同你的预期不相符时,你该回头看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。
将基金的当期收益同历史收益比较,只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶而的成功可能是运气,同时偶尔的失败也可能只是暂时的搁浅。拥有综合评判基金业绩的素养,是一个成熟投资者该办到的。
那么基金收益计算的方程式又具体怎么计算呢?
申购:例
用1w申购某基金,申购费率是1.5%,该基金当日净值是1.2000.
申购手续费=10000.00×1.5%=150.00(元)
申购份额=(10000.00-150.00)/1.2000=8208.33(份)
赎回:
一个月后赎回该基金,当日净值是1.4000,赎回费率是0.5%。
赎回总额=8208.33×1.4000=11491.66(元)
赎回手续费=11491.66×0.5%=57.46(元)
赎回净额=11491.66-57.46=11434.20(元)
净收益=11434.20-10000.00=1434.20(元)
注:申购份额的算法有两种,此处多采用基金所用的方法。
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