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国债回购收益及其交易特点,这些技巧教你避免不必要损失

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文章来源: 希望金融

作者: 希望金融

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2018-07-09 04:33:09

摘要

国债回购收益是有目共睹的,对于有闲钱的投资人来说,国债回购是一种比较好的理财工具,但是需要提醒大家的是在投资国债的时候,一定要多了解相关常识,尤其要知道其中的操作技巧,这样才能够避免不必要的损失和麻烦。

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国债回购收益是多少?关注这个问题,大家首先要了解什么是国债回购收益,国债回购的交易特点以及操作流程是怎样的?毕竟任何一种理财工具,大家除了要考虑收益,还要考察操作性以及特点优势,接下来重点给大家介绍这些相关常识。

国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说,该业务其实是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。

 

国债回购收益及交易特点:


(一)逆回购交易的安全性:国债逆回购成交之后无需承担价格波动的风险。逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定,因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。

(二)交易的收益性:比银行存款利率高出很多,这是国债逆回购的一大特点。国债逆回购收益的计算,自然日是活期利息,3天及以下的品种按交易日计算,3天以上的品种按自然日计算。

 

国债回购收益及其操作技巧:


1. 标准券与融入资金的关系。这两个是相互对应的就像买卖股票和手头现金的关系一样,是一个问题的两个方面。当标准券数量大于1000时,就可融入资金。融入后,标准券消失(实际上是质押给了登记结算公司)账户上可用资金减少。

2.债券质押入库。在交易界面选择“卖出(即提交质押券)”,输入质押代码,价格是自动显示的,一般是1。请晓得:这里是质押代码而不是交易代码。质押代码以090(国债)104(公司债)105(分离债纯债、企业债)106(地方债)开头。此操作叫债券质押入库。债券质押的数量没有限制,最低1手即10张。

3. 质押债券出库(又称解除债券质押)。债券质押到期后(标志就是标准券回到了账户上)就可申请出库。方法与入库时相反,即在交易界面选择“买入(即转回质押券)”,输入质押代码和出库数量即可。注意:出库的目的一般是为了卖出,否则没有必要出库,这样下次回购时就非常方便。

4. 回购交易。在交易界面,选择“买入”,输入代码。沪市1日回购为204001;融资价格可以修改为你愿意融入资金的利率,但是要注意能否成交;可用资金不管显示多少都不影响操作;最大可融也不用管(是系统计算股票时用的,一般显示为0),融资数量须填1000的整数倍,比如你有2500张标准券,那么你可以输入 1000或2000,表示你愿意借入10万或20万元资金。交易完成后你的账户上就出现借入的现金,同时减少你的标准券数量。借入的资金可以买入其他证券,也可以第二天转出资金(请注意:当天融入资金可用不可取),有的券商不允许转出融入的资金,券商是允许的。

5. 回购交易后的结算。做完回购后就要注意到期在账户上准备足够的资金以备扣款(是自动扣款,不用做任何操作)。比如1日回购,当天晚上10点以后标准券就回到账户上,同时可用资金减少借入的金额(如果原来资金已用完,那么就显示负数)。T+1日收盘前账户上要准备足够的扣款本金及利息以还掉借款。

6. 可回购日期。经过n久的等待,沪深市终于相同,当日买入的债券当日可质押,当日可回购交易。

7. 债券可卖出日期,当日出库的债券当日可卖出,沪深市相同。

8. 标准券的使用。债券质押入库后,系统会根据最新的折算率自动换成标准券(账户上出现标准券一览,代码为888880)。可以用来质押的债券必须是1000张标准券的整数倍,所以你有1020张和1200张都只能按1000张标准券融资10万元。多余的债券可以直接出库。

不考虑CPI的因素的话,国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产,而国债逆回购业务是能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种,它具有安全性高、流通性强、收益理想等特点,因此,对于资金充裕的机构来说,充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金,以降低财务费用来获取收益的最大化,又不影响经营之需,不失为上乘的投资选择。

国债回购收益是有目共睹的,对于有闲钱的投资人来说,国债回购是一种比较好的理财工具,但是需要提醒大家的是在投资国债的时候,一定要多了解相关常识,尤其要知道其中的操作技巧,这样才能够避免不必要的损失和麻烦。

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