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管理产品的业绩情况、产品的回撤等来了解其管理水平;管理团队方面可以关注其稳定性,稳定的管理团队更利于增强FOF的赚钱能力;服务的好坏、信息披露的及时都是我们可以关注的。
目前市场上FOF基金种类比较多,经常可以看到量化,多策略,轮动这些字眼。
首先,购买FOF基金必须先知道自己的风险偏好,家庭资金使用情况。比如有些股票型FOF,对应的就是高风险高收益。另外需要看FOF基金的策略以及它的持续性。有一些策略不算真正的策略,只是个基金大拼盘,没有什么逻辑可言。还有些策略短期收益不错,但是长期抗风险能力差。比如在去年股市高点,买入激进抄底型策略的FOF,估计现在已经赔的不愿再打开账户了。另外有些策略并不适合你。
比如一些轮动型策略,每一段时间会进行基金种类更换,如果耐心不好,可能就会白折腾一圈,多掏些手续费。还要观察FOF策略的管理人。他的历史投资组合、决策流程和业绩表现等等,过程行为结果是否一致。另外目前国内FOF是个新事物,业绩历史比较短,建议多观察。
资产配置逻辑:FOF作为组合基金其核心价值就在于“组合”二字。如果某只FOF只是简单绑定几只所谓知名的基金,没有对投资策略的深刻思考,没有资产配置的主动管理,就不是真正意义上的FOF产品。
投资风格:FOF中各子基金的配置权重不同,投资标的不同所产生的投资风格和风险收益特征也不相同,要选择适合自己风险承受能力的基金。
产品结构:结构化的FOF风控条款多,投资限制多,各子基金的投资水平发挥受限且投资风险波动较大(劣后端),收益也大,非结构化的产品风险波动低,同时收益也低。
主动调整权/风险保证金:尽量选择有主动调整权和风险保证金的FOF,此类FOF一方面可以动态调整子基金配置适应市场变化,另一方面也能应对净值大幅下跌风险。
买FOF需要注意什么?首先应从产品入手,因为FOF有多种类型,投资者可根据自己的投资目标来选择相应的类型。
其次,在确定好FOF类型后再从基金经理和其团队入手。基金经理的从业年限尽量不要太短,并且有过管理基金产品经验的为好,这样我们可以通过其
管理产品的业绩情况、产品的回撤等来了解其管理水平;管理团队方面可以关注其稳定性,稳定的管理团队更利于增强FOF的赚钱能力;服务的好坏、信息披露的及时都是我们可以关注的。
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