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虽然这是一个投资的时代，但很多人还是对投资的各个种类的概念很模糊，毕竟不是每个人都是学金融的，那么就先来说说基金的定义吧。

基金，简单说来，就是你把钱交给专门的基金管理公司，然后基金管理公司的基金经理拿着你的钱去做投资，比如买股票、债券等，基金的风险比银行存款大，但是比股票小；而基金的收益也是不确定的，主要由基金经理的投资水平和市场行情来决定，当然了，基金的种类也很多。

比如–开放式基金与封闭式基金

开放式基金和封闭式基金，共同构成了基金的两种基本运作方式。

开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。那么封闭式基金呢，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。

那什么又是基金净值呢？

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格，与此不同的是，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知的单位基金资产净值。(注：但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)

关于每日基金净值的意义

每日基金净值：主要是指开放式基金在周一至周五等交易日对外开放申购与赎回相关交易而产生基金净资产率的变动，每日的净值均因市场行情、政策等波动，这一点与股票类似，但一般波动的幅度不大，因而相对而言风险要小些。

其计算公式为:

基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

因为开放式基金的份额总数每天都在变化，所以须以当日交易结束后的统计数为准。而在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值，大家可以自行查询哟。