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各类基金有哪些选择准则,中长期基金你会选谁?

分类:

文章来源: 小希

作者: 希望金融

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2017-04-05 12:08:39

摘要

投资基金,要依据市场行情来把握投资的品种。在不同的市场环境之下,都对不同类型的基金有所利好。因此,对基金投资的类型把握是难以准确定位的。不过,从长远的环境来看,投资人可选定一个相对低风险的基金类型长期持有。

推荐词条: [基金学习]

基金类型有哪些?基金的品种十分多,关于入门新人的话大约能够按其投资目的、投资对象以及投资战略的不同能够分为以下四种根本类型:

(1)股票基金:主要投资于股票,高风险高收益。

(2)混合基金:分散投资于股票、债券和货币市场工具,风险和收益程度都适中。

(3)债券基金:主要投资于债券,以获取固定收益为目的。风险和收益都较股票型基金小得多。

(4)货币市场基金:仅仅投资于货币市场工具,收益稳定,风险极低。

基金类型有哪些?详细而言依据不同规范可将投资基金类型划分为以下几类:

1、依据基金单位能否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封锁式基金

开放式基金是指基金设立后,投资者能够随时申购或赎回基金单位,基金范围不固定的投资基金;封锁式基金是指基金范围在发行前已肯定,在发行终了后的规则期限内,基金范围固定不变的投资基金。

2、依据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金

公司型投资基金是具有共同投资目的的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司,并将资产投资于特定对象的投资基金;契约型投资基金也称信托型投资基金,是指基金发起人根据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约,发行基金单位而组建的投资基金。

3、依据投资风险与收益的不同,投资基金可分为生长型投资基金、收入型投资基金战争衡型投资基金

生长型投资基金是指把追求资本的长期生长作为其投资目的的投资基金;收入型基金是指以能为投资者带来高程度的当期收人为目的的投资基金;均衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长期生长为目的的投资基金。

4、依据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等

股票基金是指以股票为投资对象的投资基金;债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金;期货基金是指以各类期货种类为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;指数基金是指以某种证券市场的价钱指数为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。

5、依据投资货币品种,投资基金可分为美圆基金、日元基金和欧元基金

美圆基金是指投资于美圆市场的投资基金;日元基金是指投资于日元市场的投资基金;欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金。

6、依据资原本源和运用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金,国度基金和区域基金

国际基金是指资原本源于国内,并投资于国外市场的投资基金;海外基金也称离岸基金。是指资原本源于国外,并投资于国外市场的投资基金;同内基金是指资原本源于国内,并投资于国内市场的投资基金;国度基金是指资原本源于国外,并投资于某一特定国度的投资基金;区域基金是指投资于某个特定地域的投资基金。

各类基金的投资准则

股票型基金: 主要投资于股票的基金,其中股票投资占资产净值的比例≥60%,较高风险,较高收益,中长期投资为主。

债券型基金: 主要投资于债券的基金,其中债券投资占资产净值的比例≥80%,低风险,收益视市场中长期利率程度而定,中长期投资为主。

配置型基金: 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不契合股票型基金和债券型基金的分类规范,收益视该基金投资股票占比而定,进可攻,退可守,风险中等,合适中长期投资。

货币市场基金: 主要投资于货币市场工具的基金,货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款(大额存单、商业票据)等。高活动性,收益视市场短期利率程度而定,低风险,合适短期投资。

保本基金: 基金招募阐明书中明白规则相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益的保证,长期持有才干保本,有保本的约束,收益普通。

基金类型不同、原则不同,风险/收益也不同。

货币基金、保本基金、债券基金、均衡型基金、偏股型配置基金、股票型基金,风险收益依次加大。

以上就是小编对基金类型有哪些的解答,觉得称心记得给小编点赞哦。

 

拓展阅读:

投资基金理财就是一种证券投资理财方式,投资基金的设立需要满足相关的条件,基金投资理财的类型根据不同的标准依据分为不同的种类,例如根据募集方式分为公募基金和私募基金,基金投资理财收益比较客观,但是对投资者要求比较高,需要投资者掌握相关金融理财的知识,所以选择投资基金理财的人千万不能盲目,要提前学习相关理财知识,掌握市场分析和风险把控能力,透彻熟悉基金理财的相关概念,从而避免一些不必要的损失,能够在基金理财中获得收益。

温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为出借参考,网贷有风险,出借需谨慎!

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词条百科基金学习

基金学习,是一个笼统的概念,即学习有关基金的所有知识和技能,首先得明白什么是基金,基金有不同的类型,例如股票型基金就是我们把钱交给自己青睐的基金公司去买股票,所以基金是一种间接性的出借,有出借的地方就有风险,其次我们需要掌握如何选择自己所要购买的基金,这是很重要的一个环节,涉及到个人风险预测,市场的洞察力等综合能力素质,并且要明白基金出借是一种网贷行为而不是赚钱行为,其收益见效慢,那么,基金出借有什么好处?在什么情况下我们需要学习基金出借?以及如何学习基金相关的知识技能?希望基金学习小知识对你有所启发。

精彩评论

我有话说

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  • 偶尔孤独

    都是一样的基金,凭啥收益差距那么大?

    2017-11-22 18:34
    • admin

      指数型基金:顾名思义就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。比如沪深300指数基金,就是全部投资“沪深300指数成分股”的基金。简单来说,就是按照指数成分股的名单和权重分别建仓这300只股票,属于被动投资,基金经理基本不进行主动选股。

      指数型属于稳健型选手,不作妖,跟着行业大佬赚市场平均收益。目前,指数型基金可分为普通指数型基金(有些LOF)、ETF基金、指数联接基金、增强指数型基金。复制方式和管理水平不同虽然都是复制沪深300指数。但沪深300指数分级基金、沪深300指数增强基金以及沪深300普通指数基金收益就不同。增强型指数基金加入了基金经理的主动操作。可能增强收益,也可能削减收益,看投研团队的能力如何。另外,因为指数的成分股也是会变的。

      所以,如果投研团队反应稍微慢点,没有根据指数调整通知买入相应股票,或提前卖出将被剔除的成分股,会造成较高的冲击成本。成份股跟踪方式跟踪同一指数,是否“等权重”也影响收益率。何为“等权重”?比如基金A跟踪的是标普500,采取市值加权法;基金B跟踪的同样是标普500,但赋予每个指数成分股相同的权重,并通过定期调整,确保单个成分股权重相等。等权重指数相对提高了中小市值股票的权重,通常波动幅度要大于市值加权指数。若市场偏向中小盘股,等权重收益率较高。费率差异既然能分出这么多类来。各家的收费肯定是不一样的。例如,目前跟踪中证500的指数基金大约有43只(各类型分开算),管理费最低的有0.5%,而有些是0.75%、1%;托管费大部分是0.1%,当然也有收0.2%的。不过,所有的ETF销售服务费为零。

      若将指数基金的管理费、托管费和销售服务费合并为综合费率。这些跟踪中证500的指数基金费率其实差异很大,最低的为0.6%,而最高的达到1.75%,差异达到1.15个百分点。相对来说费率较高的是增强指数型基金。基金管理费率方面,增强指数型基金一般为1%,标准指数型基金平均为0.6%。定投的小伙伴因为会频繁申购,如果选择费率较低的产品每年可以省下0.5%。另外,大型基金公司谈判能力更强,往往费率上有突破。管理费、托管费等固定费用会稍微低一点。

      当然了,咱们投资不能将费率放在首位,投资标的的好坏才是最重要的。跟踪误差虽然说的是跟踪指数,但是也会出现一定的误差。如果误差太大就是经理管理能力太差,这样的基金就不要选。一般指数基金契约要求跟踪误差在3%~4%以内,也有要求指数基金日平均跟踪误差不超过0.35%。最好选择日跟踪误差控制在0.2%以内或者年跟踪误差在1.5%以内的纯指数基金,若是年跟踪误差在1%以内的品种更优。另外指数基金组合也必须持有一定的现金资产以应对赎回,相对来说采取实物申赎方式进行一级市场交易的ETF基金占有一定的优势。

      因此从跟踪误差来看,ETF最好。有些极端情况也会影响误差,比如说套利资金较多,一段时间内资金大幅涌入;比如说市场大幅波动导致停牌股太多,在股灾和熔断期间不少指数基金的跟踪误差都很大。最好选择相对规模稳定且规模偏大的指数基金。名字相似成分股可能截然不同 即使都是跟踪的医药股,因为一个跟踪沪深300,一个跟踪中证500。在不同的市场环境下,指数基金的收益会有较大差异。站对队伍也很重要呢。说了这么多,私以为,用基金诊断工具就能筛选出好的指数型基金。不需要自己再去对比这么多维度。

      2019-01-09 10:09
  • 大猴

    定投可以,我也一直做

    2017-11-22 18:36
  • 仅此一个

    如果每次定投都在高点怎么办呀?

    2017-11-22 18:36
  • 花若怜

    基金再也么亏经理依然是高收入,真正惨的还是信任他们的基友。

    2017-11-22 18:38
  • 小彪

    买基金,还真的要好好选选。。。还有,基金也要做波段。。。

    2017-11-22 18:38
  • cool

    基金就是个笑话

    2017-11-22 18:38
  • 芒果

    移动互联股票基金和华商价值精选也不服。前者两年来跌跌不休,后者今年跌去百分之二十三!

    2017-11-22 18:39
  • 逍遥孤鸿

    军工貌似已经跌成狗了????

    2017-12-21 09:45
  • 02f647d4918e03719a3e7706f8eac4f7

    都是一样的基金,凭啥收益差距那么大?

    2018-01-05 13:12
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