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基金最新净值越高越好?基金投资人需要了解什么

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文章来源: 希望金融

作者: 希望金融

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2017-04-12 15:10:09

摘要

计算收益的时候,必须得乘上赎回当日的净值啊,谁告诉你一份基金就是一块钱的,你说你4不4撒……

推荐词条: [基金投资]

 

什么是基金最新净值

什么是基金最新净值?基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。或许以上的概率您已经很清楚,下面小编就和大家深入聊聊什么是基金最新净值。

说起什么是基金最新净值?经常还有一个词“基金净收益”被关联着提出来。 基金净收益是指基金收益减去国家规定的各项费用后的余额。基金收益包括红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息收入等。那这两者的区别您知道吗?基金资产净值=基金份额+期末基金净收益(相当于基金已实现的净收益)+未实现利得(体现期末基金持有资产的未实现的损益)。两边除以基金总份额,就得到单位基金资产净值。如果用字母来表示他们之间的关系,如下图。

序号 单位基金面值 单位基金已实现未分配收益 单位基金未实现利得 单位基金资产净值 单位基金可分配收益 分红除权后的单位净值
A B C D=A+B+C E F=D-E

 

什么是基金最新净值?那就需要特别关注最新基金净值公布时间。由于不同类型的基金产品,基金净值公布的时间也不一样。根据《证券投资基金信息披露管理办法》,对不同的基金产品有如下的要求。

1、基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。

2、对于封闭式基金,基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。

3、对于开放式基金,在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

4、在开放式基金开放申购赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。所以一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。

拓展阅读:

基金最新净值就是最新的基金价格,即今天或者昨天相信基金的价格,基金净值是基金的一个重要属性,关注基金净值是每个基金投资理财者所必须关注的基金要素,在购买基金理财的时候,基金最新净值作为基金购买者的一个参照标准,可以直观的反应基金的走向,可以用来基金业绩的评估,所以,作为基金运作和打算基金投资理财者需要熟知基金最新净值的概念,掌握如何获取基金最新净值的方法,以及如何运用基金最新净值为参考要素之一来进行基金投资理财。

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词条百科基金投资

基金投资实际上是一种了解的资金投资方式,相关投资公司通过发行份额,将基金投资者的资金托管起来,由托管机构托管,基金管理者运用这些资金从事股票和其他金融运营投资,然后共同承担风险,分摊收益。基金投资要满足一定的设立条件,基金投资根据不同的标准划分为不同的分类,风险也有系统性风险和非系统性风险之分,基金投资赎回有一定的赎回技巧,那么,基金投资的优势是什么?基金投资过程中需要注意那些事项?希望基金投资小知识对你有所启发。

精彩评论

我有话说

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  • 小贝

    有什么用,套现了才是真的,国家这一出月底都套现不了

    2017-12-08 09:44
  • 花花

    曾经有一个笑谈,当今互联网最优投资策略是“买入姓马的公司”17年至今的综合收益超过50%(详见图),基本跑赢今年绝大部分基金收益——感觉这个投资组合还可以继续买,互联网公司的马太效应继续强化,阿里腾讯百度Facebook特斯拉长期看好。

    2017-12-21 09:45
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