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年末资金紧张,怎样把握国债逆回购技巧比较合算呢?

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文章来源: 希望金融

作者: 希望金融

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2017-10-12 11:28:26

摘要

国债逆回购实际是短期贷款,因此,其收益率与利率关系密切,利率下跌,收益率必然下跌。 此外,股市活跃、新股发行时,收益率也会上升;年末资金紧张,收益率当然也高。年末资金紧张,怎样把握国债逆回购技巧比较合算呢?

现在国际局势风起云涌,话说好像和今天要讲的内容没有任何关系,这是一个做任何事都要讲究技巧的时代,所以今天希望金融小编要讲国债逆回购交易技巧。

年末资金紧张,怎样把握国债逆回购技巧比较合算呢?

国债逆回购交易技巧如下:

技巧1、根据自己的资金情况、可用期限,选择相应的投资品种。1、7、14 天等短期品种最受欢迎,也 最活跃。

技巧2、国债逆回购实际是短期贷款,因此,其收益率与利率关系密切,利率下跌,收益率必然下跌。 此外,股市活跃、新股发行时,收益率也会上升;年末资金紧张,收益率当然也高。

技巧3、国债逆回购利率在一天之内一般什么时候最高?这没有必然的规律。 但是从过往数据显示, 一 般越临近收盘,利率越低。以一天回购为例,从以往 K 线数据显示,大概有不到 15%的交易日呈阳 线,超过 85%的交易日呈阴线。也就是说,大多数交易日中,收盘利率水平要明显低于开盘水平。 一般来说,一天之内,做国债逆回购,越早做收益水平越高。

技巧4、成交日、到期清算日和资金划转日都要求是证券交易日,而到期日可以是自然日的概念。这意 味着清算日和资金划转日期间可能包含周末或节假日。 以一天国债回购为例, 每周四的利息总是高 于其他交易日,这是因为周四做了一天回购,周五是到期清算日,下周一是资金划转日。就是说周 四做一天回购,资金实际占用三天,因此利息较高。

技巧5、类似的情况也会出现在节假日之前, 譬如今年春节之前倒数第二个交易日 (1 月 19 日) 204001 最高达到了 34%的年化收益。仔细分析如下:如果投资者持有一天逆回购,并准备在节后第一天把 资金转到银行,那么该投资者在 1 月 19 日一天逆回购融出资金,1 月 20 日不能再做逆回购。1 月 30 日为资金划转日,其间共计 11 天,折合 3.09%的日均年化收益。如果投资者不准备转到银行, 而是继续留在证券市场内从事证券交易,投资者可以在 1 月 20 日再做一天国债逆回购交易,当日 最高利率报价为 9.1%,1 月 30 日(为资金到期清算日)可以使用但不能转走,其间累计年化收益 率为 3.91%。 周五做 3 天和 1 天期的国债逆回购,都是周一本息到账可用,周二可取。

技巧6、那么做哪品种较合算 呢?做 1 天期经过六、日还是算一天(1 天逆回购利息加 2 天活期利息),做 3 天期的到周一也是 算 3 天。把周五做 1 天期品种到期利息再加上两天活期利息(10 万元两天约 2 元多点活期利息) 除以 3,并与周五做 3 天期品种到期利息比较,哪种利息高就做它。实际中周五的 3 天期品种交易 不活跃,市场给出的利率不高,重点还是考虑 1 天或 7 天品种。

以上就是希望金融小编关于国债逆回购交易技巧的文章,希望可以帮到大家。

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