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什么是风险权重呢？

风险权重是一种衡量投资组合总体风险大小的一种方法，估算不同种类投资的风险大小，给每种投资一个权重值，表示它在多种投资方式中的重要性。

资产风险权重是指对银行资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同风险系数。

调整

与现行方法相比，在权重法下资产风险权重体系的调整主要包括以下几个方面：

一是对境外债权的风险权重，以债务人的外部评级为基础。

二是取消了对境外和国内公共企业的优惠风险权重。

三是对工商企业股权风险暴露不再采用简单的资本扣除方法，而是区分不同性质的股权风险暴露，给予不同的风险权重。

四是小幅上调了对国内银行债权的风险权重（从20%上调到25%）。

五是下调了对符合条件的微小企业债权的风险权重（从100%下调到75％）。

六是下调对个人贷款的风险权重（从100%下调到75％）。

七是对住房抵押贷款区分一套房和第二套房给予差别风险权重，一套房抵押贷款风险权重为45%，第二套房抵押贷款风险权重为60%。

看到网友一个有意思的问题，在财经杂志上经济学家的一篇文章里提到，假设推出1万亿元的债转股，风险权重由100％上调至400％，则银行体系额外的资本金要求为2400亿元。2400亿元是怎样算的？

相关金融学研究生表示，亿直接把巴塞尔委员会建议的最低资本充足率8%（《办法》第23条）带进去了，1亿x3x8%刚好是2400万。而银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定国内银行按照11.5%（系统重要性银行，中、工、农、建于2011-2015年陆续列入全球系统重要性银行名单）和10.5%（其他银行）的最低资本充足率操作。那么权重由100%增至400%，即需要额外增加3倍的资本（3450万或3150万）。